2007年2月无忧指数才市篇 ——金融/投资/证券行业
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与此同时，2006年底，金融行业全面开放后的上海，外资银行们采取火速行动。三井住友银行宣布在上海成立中国业务总部，这是在中国设立战略总部的第一家日本银行。这家新成立的中国总部将有500名左右员工。 花旗银行徐家汇支行正式开业，成为该行在上海的第六家营业网点，前五家分别位于上海的徐家汇、外滩、新天地、古北、陆家嘴地区，就此，花旗对上海繁华地区的覆盖基本完成。而澳新银行也在2006年11月就宣称，将斥资2.52亿美元收购上海农村商业银行19.9%的股权，并在董事会中占有两席。
外企在金融行业的职位需求远远高于民企，无忧指数数据显示，2月外企金融行业职位招聘数为3532个，是民企需求的1.8倍。据无忧薪酬报告显示，2006年整个金融行业的平均年薪保持上升势头，2007年薪资情况将更看好，职位薪资增幅都在8％以上。2006年金融/投资/证券行业的平均年薪在70 000元左右，该行业的平均加薪幅度会高于总体平均线。由于外资银行总部及分支机构云集上海，上海的行业平均薪资涨幅会高于其他城市。报告还显示，2006年金融/投资/证券行业的高管离职率并不是很高。
热门职位：投资/理财顾问
投资/理财顾问属于金融行业的专业类职位。通常说的保险理财只是理财业务的一个组成部分，随着各类理财产品接连涌入市场，人们往往同时对保险、股票、基金、国债甚至黄金、房地产同时发生兴趣，他们需要理财师运用自己的专业知识和丰富的职业背景，为客户提供可选择的理财工具以及如何实现个人理财目标个性化理财计划。
因此，投资/理财顾问主要是为个人提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足客户长期的生活目标和财务目标。
职位描述：
1. 专业人员职位，在上级的领导和监督下定期完成量化的工作要求，并能独立处理和解决所负责的任务。
2. 分析金融市场的宏观投资环境，预测金融市场走势，把握投资方向。
3. 提供符合客户需求的投资咨询方案和战略措施，帮助客户实现低风险、高回报的投资目标。
4. 负责对投资项目的可行性研究、评估，提供业务咨询服务。
5. 观测证券/基金市场，进行产业研究。
6. 通过对经济政治形势的分析，评估投资机会。
任职要求：
1.扎实的金融专业知识。
2.熟悉资本市场以及基金、保险等各类金融产品了解。
3.掌握理财相关知识和技能。
4.良好的学习、创新、沟通能力。
5.CFP等专业资格认证优先。
入职门槛：
该职位对学历没有硬性的规定。但对从业人员有一定的能力要求。比如，逻辑思维能力，信息收集能力，数据处理能力，当然还有财务管理能力这样的专业基础必不可少。另外，把握两个比较软性的条件，第一：执着，因为这个行业是个日积月累的行业，需要持续不断的努力，中途放弃会非常可惜。第二：宏观规划能力，以及对于事物长远发展趋势的预测能力，这个是成为一名投资顾问的关键所在。
职业晋升通道：
投资/理财顾问助理——投资/理财顾问——投资/理财经理
快速成长秘籍：
1.金融通才：一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
2.强势的专业背景：优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
3.良好的职业素质：具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。
4.必备的相关国际认证，如CFP——国际金融理财师。金融理财师资格认证源于美国，1985年在美国正式注册成立的美国注册金融策划师标准委员会是最有影响的金融理财认证机构。作为一个非盈利性的职业资格管理机构，它的目标是通过建立和维护个人理财领域的职业标准，成立或授权专门的培训机构负责职业培训，组织职业资格考试，并颁发CFP资格证书等。目前，全国首批获认证的CFP总人数为488人，其中，工行173人，占总人数的35.5％，居同业首位。
无忧职位指数：从数据看，北京、上海、广州和深圳四城市对于投资/理财职位需求占该职位总需求量的81%；北京需求最大，上海排位第二。企业招聘中，个人理财业务属于刚刚进入国内金融市场的外企的切入点，因此外企招聘量比较大。其中外企欧美类公司的需求量最大，占该职位总需求的34%，民企需求为12%。
无忧“薪”经：该职位的薪资结构为，基本月薪+提成+月奖金+月浮动收入+年终奖。据无忧薪酬报告显示，该职位全国平均年薪在55 000～60 000元左右。如果拥有6年专业工作经验，本科学历，那么在北京的行业薪途最为看好，平均年薪可达115 000～116 000元左右。上海年薪稍逊一筹，但也相当可观，范围在110 000～111 000元。独资欧美类企业的薪水开得最高，高于平均水平的1.1～1.4左右。民企类薪资略低，通常会低于平均线0.8～0.9。同时外企与民企的薪资在南方各城市差距不大，反而是上海为界以北的城市，薪资差距比较明显。大专与本科学历之间的年薪差距在25 000～30 000元左右。
热门职位：外汇经纪人
随着金融业对开放程度的提高，国内投资者将能接触到越来越多的国外投资理财产品，而外汇经纪人就是做这样一个传道者。
职位描述：
1. 专业人员职位，拥有专业知识和技术能力，能独立处理和解决所负责的任务；分析金融市场的宏观投资环境，预测金融市场走势。
2. 观测证券/基金市场等理财产品并进行研究，熟悉与了解海外的理财产品，能为客户量身制订投资理财项目，并能结合客户情况开展相关的理论与操作培训。
3．需具备优良的与人沟通能力，客户资源的积累十分迫切。
入职门槛：
外汇经纪人需要一定的金融相关知识和人脉资源。在未来即将开放的外资货币机构进入中国后，该职位必然紧缺。作为人才的储备与开发，众多企业未必会死守专业与工作经验这两条用人准则。因此，对该行业有浓厚兴趣，并保持学习态度的求职者也不妨一试。
职业晋升通道：
外汇经纪人的晋升通道类似销售或者猎头，当外汇经纪人具有一定工作经验和相应的客户资源之后，晋升成为一个经纪人团队的Leader较为合理。不过，对于一些能力较为突出的经纪人，积累相对大量的客户资源和对该行业操作的高认知程度后，还可以转换一下在企业内部的角色，与金融企业成为合作关系，并可能走上创业之路。
快速成长秘籍：
1.保持兴趣，刻苦钻研专业知识：金融行业的专业壁垒比较高，所以入职以后需要不断地磨练自己专业知识，这是成长的核心能力。外汇经纪人对理财产品的需要做到研究透彻，保持对金融研究的兴趣，将会为枯燥的研究分析活动增添动力，并带动效率。
2.灵活运用专业知识，站在客户角度制订方案：外汇经纪人要为客户量身制订理财投资项目，这其中就要考验经纪人的“功力”：如何有效搭配组合出适合客户，令客户满意的方案；如何根据客户情况，在产品操作与培训中，循序渐进的传授专业知识等等。用心交流的结果将换来一传十的良好口碑，客户积累将事半功倍。
3.诚信做人，培养良好职业操守：由于经纪人职位的敏感性，在专业知识的头上永远都顶着一个诚信光环。如果说本性是天生的，那制订较完善的管理来约束自己仍是必须的。因此，有意识的培养良好规范的职业操守、规避不按规章制度的做事行为是杜绝一系列违规违法行为的有效手段。此外，倘若你有一个正确的价值观，请将它表达在你的平日行为中，相信会在上司的心中留下“靠的住”的好印象。
无忧“薪”经：根据无忧薪酬数据显示，证券/期货/外汇经纪人的城市平均年薪在86 000元左右，其中，外商独资（欧美）的企业所给的新酬最高，欧美合资企业排在次席。
从整个职位的学历分布来看，本科以上的学历达到70%左右，不同的学历薪酬差异也较明显，拥有硕士学位的从业人员比本科学位的从业人员年收入高出19个百分点。而具有该职位5年以上的硕士学位从业人员，年薪可达14万元以上。此外，英语的精通程度也对该职位的薪情有很大的影响，无忧薪酬显示，英语精通的从业人员年收入将比一般者高出54%！ 值得注意的是，外汇经纪人的薪酬构成比较单一，底薪较低，绝大多数的收入都是提成或佣金收入。因此，该职位的收入波动比较大。
热门职位：融资经理
我们这里所针对的融资类人才，是指参与企业在资金筹集的行为与过程中的人员。其主要工作职责就是帮助公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财。
在我国，虽然整个风投市场还并不成熟，但很多企业开始认识到通过资本运营方式进行融资的重要性，也大胆地迈出了进军各种资本市场的步伐。因此，对专业融资人才的需求显得十分迫切。
职位描述：
1. 独立负责工作小组，给下级成员提供引导或支持并监督他们的日常活动。
2. 保持与各金融机构的良好协调关系，及时做好银行信贷政策的信息反馈工作，参与修订融资计划、融资对象和项目投资计划。
3. 根据融资计划，与各金融机构商讨融资对象、融资额度、融资条件和融资成本。
4. 负责开辟多种融资渠道，根据公司经营发展规划融入新增资金。
5. 参与制订融资规范和融资操作流程。
6. 拟订资金筹措和使用方案，掌握投资项目的资金流向、资金状况并定期提供书面报告。
7. 建立各种人脉与关系，促进融资信息网络的形成。
任职要求：
1.金融、经济等相关专业本科以上学历。
2.熟悉企业资本运营操作流程，具备大型融资项目具体操作经验。
3.熟悉本行业融资产品，且拥有良好人脉资源。
4.良好的表达能力，人际理解力，领导协调能力。
5.坚韧性良好，抗压值高。
入职门槛：
该职位属于中高层管理人员，多数要求是毕业于金融专业，相比较而言，用人单位更看重于从业经验。成熟的中高端融资人员要精通于：融资结构设计、融资方案制定、银行组织、融资谈判及融资方案组织实施等。条件较高的，则要求金融专业硕士以上学历，具有5年以上投、融资工作经验等。除此硬件上的条件之外，还要必须具备的能力主要有以下几方面：与人沟通交往的能力（公关能力）、整合人脉资源的能力（策划能力）、公司内部行政、人事、财务的全盘审视、完善能力（管理能力），对行业技术的整体概念和前景的把握能力以及谈判能力。
职业晋升通道：
融资专员——融资主管——融资经理
快速成长秘籍：
1.谈判能力。融资的过程，往往就是一个漫长的谈判过程。怎样让投资人对你所提及的项目感兴趣并信任于你，没有一定的谈判技巧和沟通能力，是很难胜任的。比如，谈判前提必须明确的几点是：前去进行融资谈判的主角是谁，项目的目标市场界定准确与否，市场怎么做，我要是投资方，听了您的介绍会有什么反应？事情往往是项目方在三、五分钟之内阐述项目，没让投资商产生投资的冲动，那么认为这个项目融资谈判就已经可以宣告失败了。
2.承受压力。大成就也就意味着要承受巨大的压力。在进入一个企业成为融资高级人才时，必须要在短时间内完成工作、学会管理、融入企业文化三管齐下，因此须有意调试心理状态，避免心理崩溃。
3.全局观念。要熟悉本行业的发展，形成视野开阔的宏观思维，有机会并且有能力和企业主在同一层次上探讨战略制定和决策实施，说白了，也就是要有“通天”的本领。
无忧职位指数：从数据看，企业招聘中，中小企业认识到通过资本运营方式进行融资的重要性，因此民营/私营企业/非上市公司对该职位的需求量最大，占该职位总需求的28%，其次就是外商独资，需求为15%。
无忧“薪”经：该职位的薪资结构为，基本月薪+提成+月奖金+月浮动收入+年终奖。据无忧薪酬报告显示，该职位全国平均年薪在70,000～80,000元左右。由于本职位完全依靠个人资质以及经验，因此，专业工作经验时间越久，薪资就越高。以本科学历为衡量标准，在上海的行业薪途最为看好，平均年薪可达143 000～145 000元左右；其次为深圳，两地差距不大，不分上下。
热门职位：投资/基金项目经理
随着外资金融机构登陆中国，再度加剧了对金融人才的争夺。有关专家指出，国际金融企业纷纷将目光瞄准了国内银行、有价证券、基金、保险领域的业务骨干。在基金行业中，尤以投资/基金项目经理最为热门。据有关数据显示，自2005年底以来，由于市场的持续火爆，基金发行市场较以往呈现出一派欣欣向荣的景象。全年共新发基金90只，其中偏股型基金达68只，首发总规模为3152.70亿元，较上一年（2006年）同比增长742.89%。新发基金数量的增长，使国内投资/基金项目经理人才更加缺乏。
职位描述：
1. 分析金融市场的宏观投资环境，预测金融市场走势，把握整体投资方向。
2. 参与公司各大投资项目的投资分析、方案设计及评审工作。
3. 管理投资/基金项目，实现低风险、高回报目标。
4. 观测证券/基金市场，进行产业研究。
任职要求：
1.金融、经济等相关专业硕士以上学历。
2.掌握管理、财务或行业等多方面的知识。
3.具备多年证券公司、投资公司或基金公司工作经验。
4.具有先进的投资理念和丰富的实践经验。
5.拥有良好的沟通能力和敏锐的市场分析和判断能力。
6.英语水平达到CET-6，具备良好的英语听说读写能力。
入职门槛：
投资/基金项目经理属于中层管理职位。由于对从业经验非常看重，所以应届生不太可能直接进入这个领域。从目前我国的金融行业现状来看，想要进入这个职位，一般是由证券公司、投资公司和基金公司的交易员或研究员，从投资/基金项目经理助理，再晋升到投资/基金项目经理，而从其他背景转行的很少。在实现这一职位转变的历程中，个人必须加强多学科知识的深造以及行业经验的积累，学习最新的投资理论和投资理念。同时，培养优良的外语能力也必不可少，它将助你步入国际职业经理人的行列。
快速成长秘籍：
1.专业学历：从事投资/基金项目经理的人员一般需具备硕士以上学历，金融、经济等相关专业。但业内专家分析认为，随着国际金融市场对高素质金融人才的需求增长，今后该行业吸收人才的范围也将逐步扩大到法律、外语、网络、公关管理等方面。对于那些有志于在金融行业发展的“门外汉”来说，将是一个实现理想的大好机会。
2.从业经验：每当投资者在选择购买基金时，都会特别关注该基金项目的负责经理人以及他以往的业绩。因为投资/基金项目经理最主要的职责就是为投资人挣钱，为基金争取最好的效益。这就要从业者具备丰富的工作经验，并对产业发展有深刻的认识和判断能力。一名经验老道、业绩优秀的基金经理，会吸引更多的投资人参与其中，从而使资金规模不断扩大。与此同时，由于他的业绩良好，获得一人管理两只甚至两只以上基金的可能性也会增大，从此在金融界内名声大噪，必将成为各大金融机构争相追捧的目标。
3.丰富知识：投资/基金项目经理不仅需要金融、经济等专业知识，而且还要掌握管理、财务、法律以及行业等多方面的知识。只有多学科的综合应用，才能使投资/基金项目得以顺利开展。因此，不少金融机构在招聘投资/基金项目经理时，会要求应聘者具有CPA（注册会计师）或者CFA（特许金融分析师）资格认证。
4.预测分析：对于众多投资人而言，投资/基金项目经理就是未来投资回报率的预言大师。他们每天在千变万化的金融市场里，不断产生更好的投资策略；在数据报表里，寻找对自己更有利的信息，预测将来的市场走势。培养良好的分析习惯和判断能力，使自己不会受到外界干扰，是非常重要的。
5.风险压力：投资和基金都会遭遇风险，这就要求从业者要有敢于承担风险的心理准备。一旦投资失利，会导致资金赎回，资金规模缩小，可见从业者所要承受的压力也是相当大的。想要入行的朋友，可得在心里先有个谱。
6.外语能力：随着国内金融市场与国际接轨，投资/基金项目经理要有良好的外语能力。听说读写样样俱佳，倘若再有海外从业经验，更会受到国内金融企业的欢迎。
职位薪资：
从无忧薪酬报告来看，投资/基金项目经理的全国平均年薪几近9万元。其中以上海薪资最高，达到18万元。其次为北京和深圳，与上海薪酬差距在2000～5000元之间。广州虽然位居第四位，但与上海该职位的薪资要相差20 000多元。长三角地区的两大辐射地——杭州和南京，丝毫也不逊色，年薪达到120 000～130 000元。投资/基金项目经理的薪资水平受学历和从业经验的影响甚大。从业者的学历和工作年限每提升一个层次，其年薪就会以20 000～30 000元的幅度提升。（完）
